Com R$ 5 bilhões em operações, AmFi se consolida como infraestrutura completa para o crédito privado

Plataforma mira gestoras e investidores institucionais em um mercado que cobra mais transparência, monitoramento e governança

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O crédito privado brasileiro cresceu, se sofisticou e ganhou espaço como fonte de funding para empresas, mas também ficou mais complexo de monitorar.

Em um mercado cada vez mais dependente de dados, rastreabilidade e visibilidade sobre o lastro das operações, a AmFi fornece uma infraestrutura que combina eficiência, transparência e segurança. 

A plataforma, que atua na estruturação, emissão e distribuição de crédito privado tokenizado, acaba de ultrapassar R$ 5 bilhões em volume de operações estruturadas.

O marco acompanha um reposicionamento da companhia, que passa a direcionar sua atuação de forma mais explícita para gestoras, fundos, family offices e investidores institucionais, justamente os agentes que vêm ampliando exposição ao crédito privado e demandando mais controle sobre risco, performance e qualidade dos ativos.

Fundada em 2023, a AmFi opera na tokenização de instrumentos de crédito privado e ativos reais, transformando operações em registros digitais executados por smart contracts em blockchain, com a proposta de adicionar uma camada de rastreabilidade, transparência e automação a estruturas já tradicionais do mercado de capitais, como debêntures financeiras, certificados de recebíveis e operações lastreadas em recebíveis comerciais e financeiros.

A aposta da empresa é que o próximo ciclo de crescimento do crédito privado no Brasil não dependerá apenas de originação e distribuição, mas também de infraestrutura capaz de sustentar o aumento de escala com mais governança e visibilidade sobre o lastro das carteiras.

“Nosso ponto é que o investidor institucional quer mais do que retorno. Ele quer entender o que está dentro da carteira, acompanhar o risco em tempo real e ter visibilidade sobre o lastro sem depender apenas de relatórios periódicos. A AmFi nasceu para entregar essa infraestrutura com a transparência incorporada ao processo, e não como uma camada adicional”, afirma Paulo David, fundador e CEO da AmFi.

O pano de fundo da tese é a própria transformação do mercado de crédito no país. Com juros elevados, maior seletividade bancária e avanço do mercado de capitais no financiamento às empresas, o crédito privado ganhou protagonismo nas carteiras e nas estratégias de alocação.

Nesse ambiente, cresce também a demanda por ferramentas capazes de dar mais previsibilidade, qualidade de dados e capacidade de acompanhamento sobre operações que se tornaram mais numerosas, sofisticadas e pulverizadas.

Segundo a companhia, a plataforma já estruturou mais de 500 operações, reúne cerca de 2 mil investidores, entre eles, uma dezena de institucionais, e mantém integração com mais de 100 originadores, incluindo securitizadoras, fintechs, fundos e gestoras de crédito.

Para a AmFi, o volume alcançado reflete não apenas a expansão da base de operações, mas também um amadurecimento do mercado em relação à necessidade de estruturas mais auditáveis.

A proposta da plataforma não é alterar a natureza econômica dos ativos, mas atuar sobre a infraestrutura da operação.

Os instrumentos seguem modelos jurídicos e regulatórios já consolidados no mercado brasileiro, enquanto a tokenização entra como camada tecnológica para registro, automação, rastreabilidade e monitoramento de performance e risco.

Esse reposicionamento também ajuda a explicar a nova fase da companhia. Se, nos primeiros anos, a AmFi concentrou sua atuação na construção da base operacional com originadores de crédito, agora o foco passa a incluir de forma mais clara o lado da demanda.

A empresa quer se aproximar de quem aloca capital e precisa, cada vez mais, de instrumentos que deem visibilidade sobre o que está por trás das operações.

“A tokenização começou como uma agenda de inovação e agora começa a entrar na discussão de infraestrutura. O mercado de crédito privado está ficando mais sofisticado, e isso exige ferramentas que permitam mais controle, mais transparência e mais eficiência operacional. É esse espaço que queremos ocupar”, diz João Pirola, cofundador da AmFi.

Para a empresa, a marca de R$ 5 bilhões é menos um ponto de chegada do que um sinal de maturidade de um modelo que combina instrumentos tradicionais do mercado de capitais com uma nova camada tecnológica.

A leitura da AmFi é que, à medida que o crédito privado ganha escala e relevância no sistema financeiro, blockchain e smart contracts tendem a deixar o campo experimental para se consolidar como base operacional de um mercado que já não comporta opacidade, baixa padronização de dados e monitoramento fragmentado.

Sobre AmFi

A AmFi é uma plataforma de tecnologia para o mercado de capitais que conecta originadores e investidores.

Pela plataforma, originadores estruturam, distribuem e operam seus próprios produtos de crédito com rapidez, menos intermediários, padronização e maior acesso à liquidez.

Para investidores, além de oferecer produtos de crédito lastreados em ativos reais, com rentabilidade atrativa, controle e transparência superiores, ampliou a sua oferta de soluções também “as a service” para assets e gestoras poderem monitorar e controlar seus negócios em tempo real.

A infraestrutura usa blockchain como camada principal e tokeniza ativos financeiros tradicionais para rastreabilidade e automação das operações.

Fundada por Paulo David, Artur Malabarba e João Pirola, empreendedores de 3ª geração por trás de Grafeno e Biva.

Site: https://amfi.finance/pt

Mais Informações: https://www.linkedin.com/company/amfifinance/

Rafael Ferreira
rafael@benditaimagem.com.br